Svenska Försäkringsföreningen

Rådgivningsseminarium

Välkommen till ett heldagsseminarium med analyser och debatter om det senaste som diskuteras inom rådgivning och försäkring.

Medverkande från vänster: Magnus Dahlgren, Johan Lundström, Fredric Korling, Per Andelius, Glenn Nilsson och Malin Björkmo

Program:

09.00-09.10
Inledning
Magnus Dahlgren, Advokat och delägare, Attoff & Dahlgren

09.10-9.35
Framåtblick, vad händer inom EU på rådgivningsområdet?
Johan Lundström, Chefsjurist, Sveriges Försäkringsförbund, ger en överblick över vilka tendenser som i nuläget går att se på EU-nivå vad gäller framtida reglering av rådgivningsansvaret för finansiella aktörer.

09.35-09.50
Paus

09.50-10.50
Fungerar rådgivningen inom försäkringsområdet? Forskarens syn
Jur. Dr. Fredric Korling disputerade mars 2010 inom området analys av rådgivningsansvaret med betoning på finansiell rådgivning. I avhandlingens första del analyseras det juridiska rådgivningsbegreppet. Frågor som särskilt diskuterades var skillnaden mellan information, försäljning och marknadsföring. Vidare analyserades ansvarsbedömningen vid finansiell rådgivning, framförallt vad begreppet god rådgivningssed innebär. Fredric Korling kommer under sitt föredrag att ge forskarens syn på om rådgivningen fungerar inom försäkringsområdet. Han kommer att belysa de problem som finns: kundens utmaningar, behovet av liknande klassificering av rådgivare som förmedlare m.m.
Lyssna till Fredric Korling, Jur.dr. Stockholms Universitet.

10.50-11.30
Fungerar rådgivningen inom försäkringsområdet? - Lika spelregler för samtliga som förmedlar försäkring
Försäkringsbranschen befinner sig i en kraftig omvandlingsfas, förändringen påverkar alla slag av aktörer och föranleder till omprövning av affärsmodeller och affärsstrategier. Det senaste årets utveckling har inneburit att den produktoberoende förmedlingens andel av den rådgivna försäkringsmarknaden vuxit, på bekostnad av framförallt försäkringsbolagens direktförsäljning. Regelverket runt information och rådgivning bör omfatta den allt ökande del av försäkringsmarknaden som ackvireras utan personlig rådgivning. En fungerande marknad förutsätter att finansieringen såvitt avser regelverket hålls lika för alla konkurrerande kategorier förmedlare/distributörer.
Per Andelius, VD, för Svenska Försäkringsförmedlares förening redogör för branschens syn på rådgivning och vilka utmaningar den står inför.

11.30 - 11.55
Avstämning mellan näringsrättsliga regelverket och civilrätten
Hur korresponderar näringsrätten med civilrätten? Går det att föra en skadeståndsprocess på grundval av att rådgivaren brutit mot god rådgivningssed? Kan det uppstå ett vakuum mellan regelverken? Dessa och andra frågeställningar kommer att beröras.
Magnus Dahlgren, Advokat och delägare, Attoff & Dahlgren

11.55-12.55
Lunch

12.55-13.55
Fungerar rådgivningen inom försäkringsområdet?
Glenn Nilsson, Vice VD, Max Matthiessen AB ger rådgivarens syn på hur rådgivningsmarknaden fungerar vad gäller företagsrådgivning och tjänstepensioner. Han talar också om det nya samarbetet som Max Matthiessen inlett med Ikano Livförsäkring.

13.55-14.10
Paus

14.10-14.55
Fungerar rådgivningen inom försäkringsområdet?
FI har under några år observerat problem på rådgivningsmarknaden och att detta utsätter konsumenten för risker. För att förbättra villkoren för konsumentskyddet kommer FI att lägga fram förslag och synpunkter på hur förändringsarbetet ska gå till. Resultatet av utredningen har bland annat visat att kunskapskraven för försäkringsförmedlarna bör ses över. Det föreligger också oklarheter vart gränsen går mellan marknadsföring och investeringsrådgivning. FI anser också att ersättningsmodellen med provisioner skapar en inbyggd intressekonflikt och därmed bör provisioner förbjudas.
Lyssna till Malin Björkmo, Avdelningschef Försäkring och fond, Finansinspektionen som redogör för rapportens slutsatser och det framtida arbetet.

14.55-15.55
Avslutande paneldebatt
Malin Björkmo, Glenn Nilsson, Per Andelius, Fredric Korling

15.55-16.10
Avslutning
Moderator Magnus Dahlgren